Pienyhtiöt sijoituskohteena

Pienet yhtiöt tarjoavat kiinnostavan vaihtoehdon sijoittajille, jotka etsivät potentiaalisia kasvukohteita ja haluavat osallistua alkuvaiheen yritysten menestykseen. Näitä alkutaipalella olevia yrityksiä leimaa usein innovatiivisuus, joustavuus ja nopea reagointikyky markkinoiden muutoksiin.

Sijoittamisella mikro- ja pienyhtiöiden voi olla korkeampi riskitaso verrattuna suuriin vakiintuneisiin yrityksiin, mutta samalla se tarjoaa mahdollisuuden saavuttaa merkittävää tuottoa. Tässä artikkelissa tutustumme mikro- ja pienyhtiöiden sijoittamisen perusteisiin, etuihin, riskeihin ja strategioihin, jotka auttavat sinua ymmärtämään paremmin tätä mielenkiintoista sijoitusmuotoa.

Tutustu eri sijoitusalustoihin

Alusta	Sijoituskohteet	Siirry
	Sijoita osakkeisiin, rahastoihin ja ETF:iin	Siirry
Nordnet on Pohjoismaiden johtava osakkeiden, rahastojen ja muiden pörssinoteerattujen arvopapereiden kaupankäyntiä tarjoava nettipankki. Nordnet tarjoaa palveluita, jotka tekevät säästämisestä ja sijoittamisesta helppoa, fiksua ja kannattavaa.
	Sijoita osakkeisiin, rahastoihin, kryptoihin ja valuuttoihin	Siirry
eToro on johtava sosiaalisen kaupankäynnin alusta, joka tarjoaa laajan valikoiman erilaisia mahdollisuuksia sijoittaa pääomamarkkinoille. eToron innovatiivisella CopyTrader-ominaisuudella voit automaattisesti kopioida muiden sijoittajia.
	Sijoita kiinteistövakuudellisiin lainoihin	Siirry
Estateguru on virolainen joukkorahoitusalusta, jonka kautta on mahdollista sijoittaa kiinteistövakuudellisiin lainoihin. Esketit-alustan lainat ovat yrityslainoja, jotka sijaitsevat pääasiassa Suomessa, Virossa, Latviassa ja Liettuassa.
	Sijoita kiinteistöprojekteihin	Siirry
Bulkestate on virolainen kiinteistösijoitusalusta, jonka kautta on mahdollista sijoittaa joukkorahoituksella kiinteistöprojekteihin. Sijoituskohteet sijaitsevat pääasiassa Latviassa.
	Sijoita P2P-vertaislainoihin	Siirry
Esketit on irlantilainen joukkurahoituspalvelu, joka mahdollistaa sijoittamisen kuluttajalainoihin. Esketit-alustan kautta on mahdollista sijoittaa lainoihin Tanskaan, Latviaan, Tsekkeihin, Romaniaan, Puolaan, Georgiaan, Meksikoon ja Jordaniaan.
	Sijoita P2P-vertaislainoihin	Siirry
ViaInvest on latvialainen joukkurahoituspalvelu, joka mahdollistaa sijoittamisen P2P-kuluttajalainoihin. ViaInvestin kautta on mahdollista sijoittaa mm. lainoihin Latviassa, Ruotsissa, Puolassa, Romaniassa ja Tsekeissä.
	Sijoita P2P-vertaislainoihin	Siirry
PeerBerry on kroatialainen joukkorahoituspalvelu, joka mahdollistaa sijoittamisen kuluttaja- ja yrityslainoihin. PeerBerryn kautta on mahdollista sijoittaa lainoihin Espanjaan, Puolaan, Kazakstaniin, Moldovaan, Tsekkeihin, Filippiineille, Sri Lankaan, Keniaan, Intiaan ja Ukrainaan.
	Sijoita lyhytaikaisiin yrityslainoihin	Siirry
Debitum on latvialainen sijoitusalusta, joka mahdollistaa sijoittaminen yrityslainoihin. Debitumin tarjoamat sijoituskohteet sijaitsevat Virossa, Latviassa, Puolassa ja Iso-Britanniassa.
	Sijoita kuluttajalainoihin Virossa	Siirry
Moncera on virolainen vertaislainapalvelu, jonka kautta on mahdollista sijoittaa lainoihin Virossa.
	Sijoita kuluttajalainoihin	Siirry
Monefit Smartsaver sijoitusalustan kautta on mahdollista sijoittaa CreditStar Groupin tarjoamiin lainoihin. CreditStar Group myöntää lainoja Ruotsissa, Suomessa, Tanskassa, Virossa, Tsekeissä, Puolassa, Espanjassa ja Iso-Britanniassa.
	Prop-trading alusta	Siirry
The Trading Pit on prop-kaupankäyntiin suunniteltu alusta, joka soveltuu mm. CFD- ja fuuturikaupankäyntiin.

Huom! Huomaathan, että tämä sisältö ei ole sijoitussuositus, -neuvo tai kehotus eikä sitä tule sellaiseksi käsittää.

Sijoittamiseen pörssi- ja pääomamarkkinoilla liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo ja tuotto voi nousta tai laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman kokonaan. Historiallinen tuotto ja kehitys ei ole tae tulevasta tuotosta.

Summarum Medialla ei ole suoria sijoituksia tässä artikkelissa mainittuihin yksittäisiin osakkeisiin. Sijoitustoimintamme keskittyy ainoastaan indeksirahastoihin.

Millaisia mikro- ja pienyritykset ovat?

Mikro- ja pienyritykset ovat pieniä liikeyrityksiä, jotka eroavat suuryrityksistä useilla tavoilla. Mikroyritys työllistää alle 10 henkilöä, eikä sen vuosiliikevaihto tai taseen loppusumma ylitä tiettyä rajaa. Pienyritykselle taas on asetettu suurempi työntekijä- ja taloudellisuusraja.

Mikro- ja pienyrityksiä löytyy lähes jokaiselta toimialalta ja ne voivat olla esimerkiksi perheyrityksiä, startupeja tai itsenäisiä ammatinharjoittajia. Nämä yritykset ovat usein tärkeä osa paikallista taloutta, edistävät työllisyyttä ja luovat innovatiivisia ratkaisuja eri markkinasegmenteille.

Miksi mikro- ja pienyrityksiin kannattaa sijoittaa?

Mikro- ja pienyritykset tarjoavat sijoittajille houkuttelevia mahdollisuuksia. Näiden yritysten toimintaan sijoittaminen voi tuoda monia etuja. Pienyritykset ovat usein dynaamisia ja joustavia, mikä mahdollistaa nopean reagoinnin markkinoiden muutoksiin.

Sijoittajille tämä voi tarjota potentiaalisen kasvualustan ja mahdollisuuden saavuttaa merkittävää tuottoa. Mikro- ja pienyritysten sijoittaminen voi myös tarjota hajauttamismahdollisuuksia, sillä nämä yritykset toimivat usein eri toimialoilla ja niiden menestys riippuu erilaisista tekijöistä kuin suuryritysten.

Sijoittajat, jotka haluavat olla mukana alkuvaiheen yritysten matkassa ja etsivät potentiaalisia kasvukohteita, löytävät mikro- ja pienyrityksistä mielenkiintoisia sijoituskohteita.

Kasvupotentiaalia usein enemmän kuin suuryrityksissä

Mikro- ja pienyrityksillä on merkittävä kasvupotentiaali. Vaikka ne ovat kooltaan pienempiä kuin suuret yritykset, niillä on usein joustavuutta ja kykyä sopeutua nopeasti muuttuviin markkinaolosuhteisiin. Mikro- ja pienyritykset voivat hyödyntää innovatiivisia liiketoimintamalleja, ketteriä päätöksentekorakenteita sekä vahvaa yrittäjähenkeä kasvaakseen ja menestyäkseen.

Nämä yritykset voivat hyödyntää markkinaraon löytämistä, erikoistumista tiettyyn tuote- tai palvelusektoriin tai tarjota ainutlaatuisia ratkaisuja paikallisilla tai niche-markkinoilla. Ne voivat myös laajentaa toimintaansa uusille alueille tai hyödyntää digitaalisia kanavia kasvunsa tukemiseen. Lisäksi mikro- ja pienyritykset voivat olla houkuttelevia sijoituskohteita, koska niillä on potentiaalia kasvaa merkittäviksi toimijoiksi ja tarjota sijoittajille houkuttelevaa tuottoa.

Kaikki eivät tietenkään menesty

Toki on tärkeää muistaa, että kaikki mikro- ja pienyritykset eivät välttämättä saavuta suurta kasvua. Yritysten menestys riippuu monista tekijöistä, kuten markkinoiden kysynnästä, kilpailutilanteesta, johtamisesta ja resurssien saatavuudesta. Onkin suositeltavaa tehdä huolellista tutkimusta ja analyysia ennen sijoituspäätösten tekemistä mikro- ja pienyrityksiin.

Vinkkejä sijoituskohteiden löytämiseen

Tietäessään, miten löytää potentiaalisia mikro- ja pienyhtiöitä sijoituskohteiksi, sijoittaja voi tunnistaa houkuttelevia mahdollisuuksia markkinoilla. Tässä muutamia vinkkejä:

• Tutki sijoitusalustoja: Hyödynnä online-sijoitusalustoja ja markkinapaikkoja, jotka erikoistuvat mikro- ja pienyritysten sijoittamiseen. Nämä alustat tarjoavat usein tietoa ja analyyseja yrityksistä sekä mahdollisuuden sijoittaa niihin.
• Seuraa alan uutisia: Pidä silmällä uutisia ja trendejä erityisesti aloilla, joilla mikro- ja pienyritykset toimivat. Uudet innovaatiot ja kasvavat markkinat voivat tarjota houkuttelevia sijoitusmahdollisuuksia.
• Osallistu sijoittajatapahtumiin: Osallistu alan tapahtumiin, seminaareihin ja konferensseihin, joissa voit verkostoitua ja saada tietoa potentiaalisista sijoituskohteista. Näissä tapahtumissa voi myös kuulla yrittäjien esityksiä ja pitchauksia.
• Tee perusteellista tutkimusta: Analysoi huolellisesti potentiaalisten mikro- ja pienyritysten liiketoimintamallit, taloudelliset tiedot, kasvupotentiaali, kilpailutilanne ja johtoryhmä. Tutki myös yrityksen kilpailuedut ja markkina-asema.
• Hyödynnä ammattilaisten neuvoja: Konsultoi sijoitusasiantuntijoita, pankkeja, sijoitusrahastoja tai muita ammattilaisia, jotka ovat erikoistuneet mikro- ja pienyritysten sijoittamiseen. He voivat tarjota arvokasta tietoa ja näkemyksiä sijoituskohteiden tunnistamiseen.
• Monipuolinen kiinnostus sijoittamiseen ja pienyritysten arkeen sekä ajan tasalla pysyminen auttavat usein parhaiten. Kannattaa myös olla varovainen ja harkita tarkkaan, lähteekö mukaan suosituimpiin kasvuyrityksiin, sillä niiden ympärille voi muodostua erilaisia sijoituskuplia.

Vaihtoehtoina suomalaiset ja kansainväliset yritykset

Suomalaisten ja kansainvälisten mikro- ja pienyritysten välillä on sekä eroja että samankaltaisuuksia. Kotimaisten yritysten toiminta keskittyy usein paikallisiin tai kansallisiin markkinoihin, kun taas kansainväliset yritykset pyrkivät laajentumaan globaaleille markkinoille.

Kansainväliset yritykset kohtaavat monimutkaisempia haasteita, kuten eri kulttuurien ja lainsäädäntöjen hallintaa. Sekä suomalaiset että kansainväliset mikro- ja pienyritykset ovat kuitenkin alttiita taloudellisille vaihteluille ja markkinoiden muutoksille. Molemmat pyrkivät innovaatioon ja kasvuun sekä tarjoavat mahdollisuuden sijoittajille saavuttaa tuottoa. On tärkeää ottaa huomioon sekä paikalliset että kansainväliset tekijät arvioidessaan yritysten potentiaalia sijoituskohteina.

Taloudelliset luvut sijoituspäätöksen tukena

Mikro- ja pienyrityksiä arvioitaessa on tärkeää kiinnittää huomiota tiettyihin taloudellisiin mittareihin ja suorituskykyindikaattoreihin (KPI:t). Näitä ovat muun muassa liikevaihto, kannattavuus, nettotulos, kassavirta, velkaantuneisuusaste ja maksuvalmius. Lisäksi on hyödyllistä tarkastella yrityksen tilinpäätöstä ja taloudellisia tunnuslukuja, kuten taseen ja tuloslaskelman tiedot. Näiden lukujen perusteella sijoittaja voi saada käsityksen yrityksen taloudellisesta tilanteesta, vakavaraisuudesta ja kyvystä generoida tuottoa. On tärkeää arvioida näitä lukuja suhteessa alan standardeihin ja kilpailijoihin sekä tehdä perusteellista analyysiä ennen sijoituspäätöksen tekemistä.

Erot isojen ja pienten yritysten taloudellisissa luvuissa

Isot yritykset käyttävät usein monimutkaisempia taloudellisia mittareita ja raportointijärjestelmiä, kuten erilaisia tuloslaskelman ja taseen eri osia, segmenttikohtaista raportointia sekä monia muita KPI:itä. Niillä voi myös olla enemmän resursseja käytettävissä taloudellisen suorituskyvyn seuraamiseen ja raportointiin. Toisaalta mikro- ja pienyritysten mittarit voivat olla yksinkertaisempia ja keskittyä perusasioihin, kuten liikevaihtoon, kannattavuuteen ja kassavirtaan. Tämä johtuu pienemmistä toiminta-alueista, rajallisemmasta taloudellisesta tiedosta ja resurssien puutteesta. Sijoittaessasi sinun on tärkeää ymmärtää kunkin yrityksen mittaus- ja raportointikäytännöt sekä valita oikeat mittarit ja luvut analyysin perustaksi.

Sijoittaa voi myös rahastojen avulla

Mikro- ja pienyrityksiin sijoittaminen on mahdollista myös rahastojen avulla. Monet rahastoyhtiöt tarjoavat rahastoja, jotka keskittyvät nimenomaan mikro- ja pienyrityksiin. Nämä rahastot keräävät varoja sijoittajilta ja sijoittavat ne erilaisiin mikro- ja pienyrityksiin hajautetusti.

Sijoittaminen rahastojen kautta voi tarjota useita etuja, kuten ammattimaisen salkunhoitajan osaamisen hyödyntämisen, hajautetun sijoitussalkun sekä pienemmän yksittäisen yritysriskejä. Lisäksi rahastojen avulla sijoittaminen voi olla helpompaa ja vaivattomampaa kuin suoraan yksittäisiin yrityksiin sijoittaminen.

Rahastot tarjoavat erilaisia vaihtoehtoja ja riskiprofiileja, joten sijoittajan kannattaa tutkia huolellisesti eri rahastoja ja niiden sijoitusstrategioita ennen päätöksentekoa.

Esimerkkejä Suomessa toimivista rahastoyhtiöistä

Muun muassa seuraavien yhtiöiden kautta voi sijoittaa yrityksiin rahastojen avulla:

Evli: Evli tarjoaa sijoitusrahastoja, jotka keskittyvät esimerkiksi kasvuyrityksiin ja pieniin pörssiyhtiöihin. Evlin rahastoissa voi olla sijoituksia myös mikro- ja pienyrityksiin.
Taaleri: Taaleri on suomalainen varainhoitoyhtiö, joka tarjoaa erilaisia sijoitusrahastoja. Myös Taalerin valikoimasta saattaa löytyä tarpeisiin sopivia rahastosijoitusvaihtoehtoja.
Aktia: Aktia tarjoaa sijoitusrahastoja eri varainhoitotarpeisiin. Aktiankin tarjonta kannattaa tarkistaa.
Kuten kaikessa sijoittamisessa, myös rahastoihin sijoitettaessa tärkeää on perehtyä sijoituskohteeseen mahdollisimman kattavasti. Riski pääoman menettämisestä pätee myös, kun sijoitus tehdään yhtiöiden kautta rahastoihin.

Muista tehdä taustatutkimus huolellisest

Mikro- ja pienyritysten sijoittamiseen liittyy myös tiettyjä riskejä. Kyseiset yritykset toimivat usein epävarmoilla markkinoilla ja saattavat olla alttiimpia taloudellisille vaihteluille.

Pienyritysten menestys riippuu usein avainhenkilöiden kyvyistä ja jatkuvasta innovoinnista, mikä voi aiheuttaa epävarmuutta sijoittajien keskuudessa. Lisäksi, koska mikro- ja pienyritykset ovat usein vähemmän tunnettuja ja vakiintuneita kuin suuret yritykset, niiden tulevaisuuden näkymien arviointi voi olla vaikeampaa.

Kun sijoitat mikro- ja pienyritykseen, sinun tulisi olla tietoinen näistä riskeistä ja suorittaa huolellinen tutkimus ennen sijoituspäätöksen tekoa. Diversifiointi ja pitkän aikavälin sijoitushorisontti voivat auttaa tasapainottamaan riskejä ja potentiaalisia tuottoja mikro- ja pienyritysten sijoittamisessa.